¿Qué es el perfil del inversionista y para qué sirve?

Es tu categorización como inversionista, a partir de una evaluación o cuestionario que debe realizarte el puesto de bolsa de tu elección, previo a efectuar cualquier operación a tu favor, el cual le permite identificar tus características como inversionista y, en consecuencia, las inversiones que podrían ser adecuadas para ti.

Ente los factores que el intermediario de valores o puesto de bolsa podría tomar en cuenta para determinar tu perfil se encuentran las siguientes:

• Capacidad económica integral o situación económica actual, lo que incluye identificar cuáles son tus ingresos actuales, sus montos, si son fijos o no, tu capacidad de ahorro, tus obligaciones financieras, tu patrimonio, entre otros;
• Tolerancia al riesgo, es decir, cuánto riesgo estas dispuesto a asumir con tus inversiones en el mercado de valores a cambio de un posible beneficio, lo que podría determinarse con preguntas tales como: ¿Estarías dispuesto a arriesgar tu capital parcial o totalmente a cambio de mayor rentabilidad inmediata o a futuro?;
• Conocimientos financieros y, en especial, del mercado de valores, lo que sería determinante para establecer si tienes o no los conocimientos suficientes para comprender en detalle las operaciones propuestas por tu intermediario de valores, las características del producto, si estas operaciones se ajustan a tu perfil de inversionista o apetito de riesgo, entre otros;
• Objetivos de inversión, es decir, cuál es tu meta con tu inversión en el mercado de valores, en qué planeas utilizar los recursos que obtengas con esta inversión,
• Horizonte de inversión o ¿En cuánto tiempo esperas tener de vuelta el capital invertido o alguna ganancia?
• Rentabilidad deseada, lo que se traduce en el rendimiento o ganancias que esperas con tu inversión.

Partiendo de la información que proporciones al puesto de bolsa, puedes ser catalogado como un inversionista conservador, moderado o profesional.

¿Qué significan ser inversionista conservador, moderado o profesional?

Un inversionista conservador puede ser aquel que procura mantener el capital invertido y prefiere evitar el riesgo, por lo que prioriza obtener un retorno estable o menor ganancia, a cambio de no asumir riesgos o pérdidas (parciales o totales) de su inversión y prefiere recibir orientación y asesoría, sin importar que tenga cierta experiencia de inversión.

¿Por qué es importante conocer tu perfil?

El resultado de esta evaluación personalizada permite a tu puesto de bolsa ofrecerte productos y servicios ajustados a tus intereses y, por tanto, es un buen punto de partida para tomar correctamente tus decisiones de inversión, pues conocer qué tipo de inversionista eres te permitirá elegir conscientemente entre las alternativas de inversión existentes en el mercado de valores.

Asimismo, es importante que comprendas qué significa tu perfil y toda la información que el intermediario de valores te proporcione, en especial las características y riesgos de los productos que te ofrezcan, para que puedas evaluar si se ajustan a tus intereses y el nivel de riesgo que deseas asumir.

¿Cómo puedo conocer mi perfil como inversionista?

Para conocer formalmente tu perfil de inversionista, es necesario acudir a tu puesto de bolsa o intermediario de valores de tu preferencia.

Sin embargo, para que puedas tener una idea de las preguntas que el puesto de bolsa podría plantearte y de tu posible perfil, la Superintendencia del Mercado de Valores pone a tu disposición el quiz ¿Qué tipo de inversionista eres?, destacando que este cuestionario no sustituye el “perfil del inversionista” debes determinar conjuntamente con la entidad de tu interés, previo a hacer tu inversión.