Esperamos que estén disfrutando de este comienzo de mes y que sus inversiones estén prosperando. En nuestro artículo de hoy, destacamos la importancia de verificar la rentabilidad de tus inversiones al cierre de cada mes. Esta práctica te permite tomar decisiones financieras informadas, identificar tendencias a corto plazo que podrían afectar tu cartera y mantener el control de tus activos, alineándolos con tus objetivos financieros a largo plazo. Recordemos que la revisión mensual de la rentabilidad es crucial para asegurar un futuro financiero sólido y evitar sorpresas.
¿Por qué es crucial verificar la rentabilidad de tus inversiones al cierre de cada mes?
Nos adentramos en un aspecto fundamental, pero a menudo pasado por alto en el mundo de las inversiones: la importancia de verificar la rentabilidad al cierre de cada mes, especialmente cuando se trata de fondos de inversión.
Toma de Decisiones Informadas
Al verificar la rentabilidad de tus inversiones al cierre de cada mes, estás armándote con información actualizada sobre el rendimiento de tus activos. Esta información te permite tomar decisiones financieras informadas. Si notas algún patrón negativo o un bajo rendimiento persistente, podrías ajustar tu estrategia de inversión antes de que la situación empeore. De igual manera, si crees que ya alcanzaste tus metas y estas asumiendo riesgos innecesarios al continuar con tu inversión, ¡recuerda no ser codicioso!
Identificar Tendencias a Corto Plazo
Los mercados financieros pueden ser volátiles, y los cambios a corto plazo pueden tener un impacto significativo en tus inversiones. Al revisar mensualmente la rentabilidad, puedes identificar tendencias a corto plazo que podrían afectar tu
cartera. Esto te permite capitalizar las oportunidades o mitigar los riesgos antes de que se vuelvan demasiado grandes.
Mantener el Control de tu Cartera
Al tener una visión clara de la rentabilidad de tus inversiones cada mes, mantienes el control de tu cartera. Esto significa que estás al tanto de cómo se están desempeñando tus activos, mantener el control te brinda tranquilidad y te ayuda a evitar sorpresas desagradables en el futuro.
Alineación con Objetivos Financieros
Cada inversor tiene sus propios objetivos financieros, ya sea ahorrar para la jubilación, comprar una casa o financiar la educación de sus hijos. Al verificar la rentabilidad mensualmente, puedes asegurarte de que tus inversiones estén alineadas con tus metas a largo plazo.
Benchmark y Mercado
Al verificar la rentabilidad de tus inversiones, es crucial comparar su desempeño con benchmarks relevantes y otros fondos en el mercado. Esto te permite evaluar si el rendimiento que estás obteniendo es consistente con el mercado y si la estrategia de inversión está cumpliendo con las expectativas. Al hacer estas comparaciones, puedes obtener una perspectiva más amplia y tomar decisiones contextualizadas y más fundamentadas sobre la gestión de tu cartera.
Mantener la Calma
Por otro lado, es importante mantener la calma en momentos de incertidumbre o volatilidad, es esencial no dejarse llevar por emociones impulsivas. En lugar de eso, considera hablar con expertos financieros y mantener un contacto regular con ellos para entender mejor por qué el rendimiento de un fondo puede fluctuar. Al mantener una comunicación abierta y buscar asesoramiento profesional, puedes
estar mejor preparado para enfrentar los desafíos del mercado y tomar decisiones más informadas sobre tus inversiones.
No te confíes…
En general, recordar que, en ningun caso, el rendimiento pasado garantiza rendimientos futuros. Los rendimientos que ves en los reportes son rendimientos pasados y reflejan eventos pasados, no son indicadores del buen o mal desempeño que tendrá el fondo hacia delante. Por eso es recomendable estar al tanto sobre las últimas noticias del fondo, entender bien la estrategia de inversión que tienen, como es el desempeño regular de los activos que posee, y saber que el rendimiento de un fondo siempre puede variar para bien o mal.
Concluyendo
La verificación de la rentabilidad al cierre de cada mes es fundamental para cualquier inversor que desee tomar decisiones financieras informadas, identificar tendencias a corto plazo, mantener el control de su cartera y asegurarse de que sus inversiones estén alineadas con sus objetivos financieros a largo plazo. Así que la próxima vez que llegue el final de mes, tómese un momento para revisar cómo le está yendo a su cartera. ¡Su futuro financiero podría depender de ello!
¡Hasta la próxima edición de Info de Valor!
José E. Cross
Técnico de Protección y Educación al Inversionista
